报告：2024年稳定币活动中99%为合法，犯罪用途被夸大

TRM Labs 发布了 2025 年加密犯罪报告，显示自 2023 年以来，与加密相关的犯罪活动减少了 24%。

在加密货币行业等待监管明确之际，区块链情报公司 TRM Labs 发布了其年度加密犯罪报告。

大多数稳定币活动都在合法领域

区块链情报公司 TRM Labs 报告称，2024 年所有稳定币活动中 99% 都是合法且符合法规的。

该公司最新加密犯罪报告6月17日星期二发布的《2020年全球加密货币市场报告》展示了与法币挂钩的代币在全球金融领域中不断演变的角色。报告指出，2024年超过60%的加密货币交易量是通过稳定币进行的。

报告总结道：“尽管交易量很大，但如此大比例的稳定币活动是合法的，这一事实表明，人们对加密货币的犯罪用途的担忧可能被夸大了。”

稳定币运行在公链上，允许通过区块链分析技术高精度地追踪交易。TRM Labs 表示，这种可追溯性使得稳定币比实体现金更加透明，在某些方面甚至更易于控制。

例如，USDT（Tether）或USDC（Circle）等中心化法定挂钩代币的发行者可以冻结甚至烧毁与非法活动相关的代币。

“它们的一个显著特征是可追溯性。除了可追溯性之外，稳定币发行者还保留了‘冻结’或‘销毁’非法收益的能力。” 报告写道

这种能力使得稳定币成为加密领域监管合规的首选工具。

研究公司 Artimas 报告称，企业对企业 (B2B) 稳定币转账目前是交易量最大、增长最快的类别，超过了点对点 (P2P) 交易。

尽管如此，根据TRM实验室的数据，稳定币在2024年占基于加密货币的非法交易额的60%。其中大部分集中在恐怖主义融资、欺诈和勒索软件支付等领域。报告提到，ISIS的子公司“伊斯兰国呼罗珊省”（ISKP）利用加密货币平台的融资开展活动。

公开报告的勒索软件攻击事件共有5,635起。报告还提到，2024年3月，黑客向“暗黑天使”勒索软件组织支付了创纪录的7500万美元赎金。

TRM Labs 估计，2024 年加密货币领域的非法活动同比下降 24%，总额达 450 亿美元，占加密货币整体交易量的 0.4%。该公司将非法活动的减少归因于执法力度的加强、行业合作的增多以及分析工具的日益普及。

TRM Labs 本身通过参与 T3 金融犯罪部门 (T3 FCU) 为减少犯罪做出了贡献，这是一个多利益相关方合作伙伴关系，其中包括稳定币发行商 Tether 和 TRON（最常用于 USDT 交易的区块链）。

稳定币立法正在美国参议院审议

一项旨在为美国稳定币建立全面监管框架的广泛立法，被称为天才法案，将提交参议院审议，预计将获得通过。

该法案由两党议员共同推动，并得到了唐纳德·特朗普总统的支持。该法案一旦通过，将引入发行人许可制度、确保稳定币获得充分支持的储备要求、维护透明度的强制性审计、消费者保护法以及反洗钱 (AML) 义务。

TRM Labs 表示，这项拟议法律“标志着美国数字资产政策的一个明显转折点”。该公司认为，这种明确性可能会加速大型银行、金融机构和企业对稳定币的采用。许多此类机构已在跨境支付、供应链管理和可编程金融等用途上尝试或利用稳定币基础设施。

对于企业而言，这种法律明确性将简化跨境贸易，并减少他们对速度较慢、成本较高的系统的依赖。

TRM Labs 补充道：“这项立法有助于在促进创新的同时建立护栏。它解决了长期困扰该领域的重大问责缺口。”

《GENIUS法案》被视为STABLE法案这是另一项旨在将稳定币纳入联邦银行法范围的立法倡议。这些法案将共同开启一个区块链技术与传统金融体系共存于共同监管框架下的时代。

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