巴克莱银行禁止客户使用信用卡进行加密货币交易

近日，巴克莱银行通知其客户，将不再允许使用借记卡或信用卡向包括币安在内的加密货币交易所付款。这一决定是在英国金融行为监管局（FCA）于6月23日针对币安市场有限公司采取行动后披露的。

巴克莱银行已直接向客户告知了这项新政策，并表示此举旨在“保障您的资金安全”。银行在社交媒体上宣布：“我们已决定暂停通过信用卡/借记卡向币安平台付款，直至另行通知。”

该限制不会影响用户从币安提现，但会阻止客户通过该银行的信用卡进行任何加密货币交易。同时，巴克莱银行建议客户访问FCA官方网站以获取更多关于投资加密资产的信息。

FCA对币安发出警告导致加密银行业务中断

巴克莱银行的这一决定是在英国金融行为监管局（FCA）发布公告后作出的。根据FCA的规定，自6月27日起，币安市场有限公司（Binance Markets Limited）被禁止在英国提供任何受监管的金融服务。

FCA多次提醒投资者注意加密货币投资的风险，特别是通过承诺高回报的在线平台和社交媒体广告进行的投资。

在其声明中，FCA警告称：“请警惕那些承诺通过投资加密资产或相关产品获得高额回报的网络和社交媒体广告。”

尽管FCA并不直接监管比特币或以太坊等资产，但它负责监管某些符合证券定义的加密衍生品和代币。

币安回应称，币安市场有限公司与Binance.com是两个不同的法律实体。

加密货币欺诈促使银行政策改变

据FCA透露，加密货币平台正被用于有组织的犯罪活动。犯罪分子利用这些平台将非法所得转化为数字资产，从而增加追踪难度。

根据FCA的数据，英国消费者因社交媒体诈骗损失超过7500万英镑。

早在2021年6月，FCA就已禁止币安市场有限公司在英国运营，原因是该公司未能履行监管义务。这一禁令至今仍然有效。

作为应对措施，许多英国银行已采取行动，阻止客户向加密货币平台转账。行业评估显示，约47%的英国主要银行不支持加密货币交易。其中至少七家机构禁止涉及数字资产的转账及信用卡购买。

银行批评币安、Kraken、Kucoin等平台，声称它们未能实施足够的反洗钱保障措施。Coinbase也被点名。

对此，币安和Kraken坚决否认指控，并重申他们实施了反洗钱程序，致力于保护用户免受欺诈。

巴克莱银行与TSB、合作银行和桑坦德银行等其他金融机构一道，全面禁止向所有加密货币交易所转账。

币安发言人表示，公司“对巴克莱银行基于对事件不准确理解而采取的单方面行动感到失望”。发言人补充说，尽管监管部门已对币安市场有限公司采取行动，但Binance.com仍在运营，英国居民仍可访问。

英国央行正准备发布有关银行接触数字资产的新指南，预计将于2026年生效。

上周，在伦敦举行的Risk Live Europe会议上，英格兰银行审慎政策执行董事戴维·贝利谈到了提案，并指出监管机构倾向于对数字资产施加限制性规定，直到获得更多证据。

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