多家银行因关联企业违规行为受OCC执法行动，损失超百万美元

美国货币监理署 (OCC) 对多家美国主要银行及其机构附属方 (IAP) 采取了执法行动。

根据最新发布的新闻稿，OCC 列出的第一国民银行和信托公司、PNC 银行、摩根大通银行、道明银行、桑坦德银行等拥有 IAP 的机构（主要为银行出纳员）因涉嫌不当行为而遭到 OCC 的调查与处罚。

美国货币监理署 (OCC) 针对机构关联方 (IAP) 的执法行动旨在阻止、纠正或防止违规行为、不安全或不健全的做法，以及违反受托责任的行为。针对 IAP 的执法行动强化了个人对其与银行事务相关行为的责任。“机构关联方”或 IAP 的定义见《美国法典》第 12 卷第 1813(u) 条，包括银行董事、高管、员工和控股股东。

总体而言，OCC 名单显示所有银行及所有 IAP 的总损失超过 100 万美元。

在同一新闻稿中，OCC 还宣布终止对安克雷奇数字银行的执法行动。该银行被称为美国加密货币优先银行。

“鉴于，为确保南达科他州苏福尔斯国家协会安克雷奇数字银行（简称‘银行’）的安全稳健及其对法律法规的遵守，在获得银行通过其正式选举和代理董事会的同意后，货币监理署（简称‘OCC’）通过货币监理署（简称‘监理署’）的正式授权代表于 2022 年 4 月 21 日针对银行签发了同意令，编号为 AA-ENF-2022-7（简称‘命令’）；鉴于 OCC 认为，银行的安全稳健及其对法律法规的遵守不需要继续存在该命令。

因此，现在，货币监理署通过审计长的正式授权代表指示终止该命令。”

安克雷奇曾被要求在 2022 年加强对客户尽职调查、监控可疑客户活动及其他反洗钱措施的控制。

根据银行监管机构的同意令，美国货币监理署指出，安克雷奇违反了《银行保密法》，该法案涵盖了反洗钱要求及相关报告义务。

对此，安克雷奇回应称，已积极加强相关领域的合规性，并将继续提升数字资产标准，以更有效地打击洗钱活动。目前，该银行仍处于同意令的约束之下。

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