华盛顿特区总检察长起诉Athena Bitcoin隐瞒高额交易费用并助长欺诈行为

华盛顿特区总检察长办公室已对加密货币ATM运营商Athena Bitcoin提起诉讼，指控该公司在明知用户存款涉及诈骗的情况下收取未披露的高额费用，并未能实施充分的反欺诈保护措施。

华盛顿特区总检察长Brian Schwalb周一指出，在运营的前五个月中，Athena处理的存款中有93%直接与诈骗相关。Schwalb批评了该公司的不退款政策，认为这一政策阻碍了受害者追回因隐藏费用和诈骗造成的损失。

"Athena知道其机器主要被诈骗分子利用，但却选择视而不见，以便继续从中赚取可观的隐性交易费用。"

此次诉讼正值美国政府对加密货币ATM展开更广泛打击之际。联邦调查局（FBI）报告显示，2024年有近1.1万起涉及这些自助终端的欺诈投诉，总损失超过2.46亿美元。为减少此类欺诈风险，包括亚利桑那州、科罗拉多州和密歇根州在内的至少13个州已对加密货币ATM实施交易限额。

截至目前，Athena尚未对相关指控作出回应。

Athena涉嫌通过未披露费用获利达六位数

根据法庭文件，Schwalb办公室指控Athena向消费者收取高达每笔交易26%的费用，且在整个交易流程中从未明确告知用户这一信息。

检方指出，Athena在其服务条款中使用“交易服务保证金”一词误导用户，其中并未提及任何具体的“费用”字眼。

此外，Athena被控从事欺骗性和不公平的贸易行为，并违反了旨在保护弱势成年人和老年人免受虐待、忽视及经济剥削的相关法律。

据总检察长办公室透露，Athena涉嫌在2024年5月至9月期间于华盛顿特区运营的头五个月内，从诈骗受害者处获取“数十万美元的未披露费用”，其中许多受害者为弱势群体或老年人。

文件显示，受害者的中位年龄为71岁，平均每笔交易损失金额达8000美元。其中一名华盛顿特区居民在Athena自助终端协助的诈骗中损失了9.8万美元。

Schwalb办公室还指责Athena存在“无效监督”，从而形成了“非法国际欺诈交易的无监管通道”。

"Athena允许并从受害者被胁迫、误导和操纵，将毕生积蓄存入其机器以进行欺诈交易的行为中获利。"

如何避免在加密货币ATM上遭遇诈骗

为防范Schwalb所描述的“掠夺性行为”，加密货币ATM用户应避免向未曾见面的人汇款，尤其是那些随机联系他们的人。

诈骗分子通常冒充技术支持专家，声称用户的资金面临风险，或者伪装成承诺高回报低风险的交易员。

如果收到不明请求，用户应避免回应，并通过官方渠道核实对方身份。

根据CoinATMRadar的数据，目前美国共有2.685万台加密货币ATM。Bitcoin Depot占据最大市场份额，占比27.6%，其次为CoinFlip和Athena，分别占13.6%和13%。

银行业未披露费用问题频发

正如华盛顿特区总检察长所揭露的那样，未披露费用一直是银行业的顽疾。

今年4月，联邦存款保险公司（FDIC）命令Discover Bank退还约12亿美元的多收费用；富国银行则在2022年12月因非法收取抵押贷款费用和利息支付37亿美元罚款。

此外，美国银行也因收取所谓的“垃圾费用”于2023年被责令支付超过2.5亿美元。

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