泰国严打金融诈骗冻结300万账户，比特币需求因监管压力上升

• 泰国银行冻结约 300 万个账户以打击诈骗。

• 中断会影响普通用户、小型企业和外籍人士。

• 人们对比特币和加密货币作为替代品的兴趣日益浓厚。

泰国银行采取果断措施打击金融欺诈，冻结了约 300 万个与诈骗活动有关的银行账户。

虽然此举旨在打击犯罪网络，但其影响已蔓延至普通用户、小型企业和外籍人士。随着人们寻求更安全的替代品，这一行动引发了对去中心化数字货币（如比特币和其他加密货币）的需求。

打击行动冻结数百万账户

泰国网络诈骗案件激增，过去一年受害者损失超过60亿泰铢。当局指出，针对“骡子账户”（即诈骗分子利用闲置或新开账户转移非法资金）现象的打击是主要原因。

除了诈骗者之外，许多普通用户也受到影响，导致企业和日常支付受到干扰。

我们敦促公众不要恐慌。暂停只是暂时的，一旦检查确认没有不当行为，就会解除。DES 常任秘书 Wisit Wisitsora-at 表示曼谷邮报。

新的每日转账限额

为了控制局面，泰国银行设定了每日转账限额：老年人和未成年人每日转账限额为5万泰铢，一般用户每日转账限额为20万泰铢。

5万泰铢的上限旨在保护老年人，因为他们是诈骗的常见目标。然而，许多依靠大额转账支付医疗费用或家庭赡养费的退休人员表示，这些限制正在给他们带来新的困难。

银行业打击行动引发争议

专家们对泰国银行业的打击行动意见不一。虽然每日限额符合全球趋势并能减少诈骗损失，但冻结数百万账户却危及公众信任，并可能促使用户转向不受监管的金融科技或加密货币。

诈骗投诉在两年内增长了两倍，损失高达60亿泰铢。当局警告称，随着追踪与跨境诈骗相关的“骡子账户”，可能会冻结更多账户。

小型企业和外籍人士也受到重创

旅游热点地区的小企业和外籍人士也面临账户冻结的困扰，导致提取现金和使用替代性金融服务的情况增多。

不过，为了减轻打击行动的影响，泰国银行正在采取措施。

到2026年，银行将采用生物识别验证和人工智能驱动的欺诈检测技术。此外，银行还正在与科技公司合作，以实现实时转账限额调整，减轻高价值用户的负担。

比特币来拯救吗？

一些比特币社区人士认为，泰国的银行打击行动对比特币来说是一个利好消息。投资者丹尼尔·巴顿（Daniel Batten）戏称这是“免费的比特币营销”。而泰国比特币学习中心的吉米·科斯特罗（Jimmy Kostro）则认为，这是一个应该全球传播的故事，并补充道：“感谢上帝，比特币来了。”

感谢 BoT 的免费比特币营销https://t.co/lqTc6i4wlN

— 丹尼尔·巴顿 (@DSBatten) 2025年9月14日

平衡创新与监管

泰国已开始试行加密货币友好政策。

最近推出的“TouristDigiPay”项目通过加密支付促进旅游业发展。该项目允许外国游客将加密货币兑换成泰铢进行消费，旨在振兴旅游业。支付方式将采用数字化方式，包括二维码支付，并实施严格的“了解你的客户”(KYC) 检查和每月限额。该项目在监管沙盒内运行，以确保监管并预防金融犯罪。

这些举措可能会增加该地区对比特币和数字资产的采用。