英国史上最大加密货币洗钱案：一名外卖员卷入的55亿英镑骗局

撰文：Henry Vaughan 编译：Sleepy.txt，BlockBeats

近日，随着主犯Zhimin Qian（又名Yadi Zhang）在伦敦法庭认罪，这起涉及61,000多枚比特币、案值高达55亿英镑的骗局，终于迎来了关键节点。这不仅是英国迄今为止规模最大的加密货币案件，更揭开了一个横跨中英两国的庞大洗钱网络。

故事的开端颇具戏剧性。Jian Wen，一位在伦敦过着清贫生活的单身母亲，因为一则微信上的管家招聘广告，结识了神秘的女富豪Zhimin Qian。从此，她的生活彻底改变——从外卖店楼上的宿舍搬进月租1.7万英镑的汉普斯特德豪宅，开奔驰，买奢侈品，甚至开始环球旅行。表面上看，这是一个“麻雀变凤凰”的奇迹，但背后却隐藏着令人震惊的犯罪深渊。

这笔巨款的源头可以追溯到2014至2017年。那几年，Zhimin Qian在中国策划了一场大规模投资骗局，从超过12.8万名投资者手中骗取资金，其中大多数是老年人。随后，她将这些资金兑换成比特币，并带着数字资产潜逃至英国。而Jian Wen则成为她在伦敦的代理人，负责将这些黑钱“洗白”。

她们的洗钱手法简单粗暴：购买珠宝、名表、豪车，甚至盯上伦敦顶级房产，其中包括一栋标价2350万英镑的七居室豪宅。然而，这种消费水平与Jian Wen申报的收入（年不足6000英镑）形成了极大反差，最终触发了英国的反洗钱警报，将整个犯罪网络暴露出来。

伦敦警察厅经济与网络犯罪指挥部负责人Will Lyne表示，这是英国历史上最大的洗钱案之一，也是全球案值最高的加密货币案件之一。警方通过细致调查，并与中国执法部门展开前所未有的合作，最终掌握了足够证据，确认Qian试图在英国清洗的加密资产来源于犯罪。

这起案件的侦破历时七年，是一场跨国追捕行动。它揭示了加密货币如何被利用来转移和隐藏非法所得，也折射出现代金融犯罪的复杂性。伦敦警察厅与中国天津、北京的执法团队紧密协作，最终将主犯绳之以法。

Jian Wen已在2024年5月因洗钱罪被判处六年零八个月监禁，她始终辩称自己被蒙蔽、遭人利用。如今，随着主犯Zhimin Qian认罪，这条犯罪链条的最后一环也已落下帷幕，等待她的将是法律的裁决。

Jian Wen在南华克刑事法院受审。图片来源：CPS

50亿英镑投资诈骗案的幕后真相

法庭证词显示，这些比特币源自45岁的Zhang在中国策划的一起价值50亿英镑的投资骗局。2014至2017年间，她通过虚假的财富计划欺骗了近13万名投资者，随后持假冒的圣基茨和尼维斯护照进入英国。

Jian Wen并未被指控参与诈骗本身，而是作为Zhang在伦敦的代理人，协助其进行洗钱活动。Zhang的本名是Zhimin Qian，目前已逃离英国，下落不明。

42岁的Wen被判在2017年10月至2022年1月期间犯有一项洗钱罪。陪审团在南华克刑事法院的审理中未能就另外两项类似指控达成一致，检方表示不会寻求重审，Wen将于5月10日接受量刑。

她们在汉普斯特德租了一栋月租17,000英镑的房子。图片来源：CPS

Wen的生活方式转变

作为一名普通华人，Wen原本生活拮据。她在利兹过着清贫的日子，先后获得法律文凭和经济学学士学位。2017年夏天，她搬到伦敦，在一家中餐外卖店工作，住在餐厅楼下的房间里。

直到在微信上看到一则管家招聘广告，她才第一次在肯辛顿的五星级皇家花园酒店见到Zhang。此后，她将这份工作描述为“高净值人士的住家私人助理”。不久之后，两人支付了40,000英镑押金和半年预付租金，搬进了汉普斯特德一栋月租17,000英镑的房子。

随后，Wen前往泰国和迪拜旅行，频繁出入欧洲各国。Zhang使用多个化名，刻意避开与中国有引渡协议的国家。

Wen试图购买汉普斯特德房产。图片来源：伦敦警察厅

汉普斯特德豪宅与托斯卡纳别墅

她们将比特币兑现金，用来购买高价珠宝。收据显示，在苏黎世Christopher Walser Vintage Diamonds花费了25,600英镑和18,750英镑；在瑞士Van Cleef & Arpels，则购入两块手表，价格分别为约49,300英镑和69,900英镑。

2017年底三个月内，Wen名下的会员卡在哈罗德百货的消费超过90,000英镑，涵盖女装、珠宝和鞋履。她在法庭上辩称：“我只是负责拎包的。”

此外，Wen还在迪拜购入两套公寓，总价超过500,000英镑，并一度考虑在托斯卡纳买下一栋价值1,000万英镑、带海景的18世纪别墅。

Wen在德国旅行。图片来源：伦敦警察厅

警方突击搜查中发现的成捆现金。图片来源：CPS

然而，她们在伦敦购房的尝试触发了反洗钱审查。由于无法解释比特币的来源，这些数百万英镑的交易全部告吹。

Wen起初声称加密货币来自挖矿，后来又改口说是“爱情礼物”。她甚至起草了一份赠与契约，写明Zhang曾送给她3,000枚比特币，当时价值约1,500万英镑。

检方认为，Wen实际上扮演了代理人的角色，帮助掩盖被盗资金的来源，这些钱被转化为加密货币，以便从中国转移出去。

大律师Gillian Jones在庭审中指出，当Zhang抵达伦敦时，她需要把比特币变现，或转化为“房产、珠宝或其他高价值物品”。

Wen承认自己参与过部分比特币的处理安排，但坚持称并不知道这些资产源自犯罪。她强调自己被“老板”欺骗了：“我们很亲近……但现在回想起来，我被严重利用了。我不知道她在哪里。”

警方表示，他们仍在积极追捕Zhang。