印度加强对离岸加密货币交易所的监管以符合全球反洗钱标准

印度金融情报部门 (FIU-IND) 近期加大了对离岸加密货币交易所的监管力度，向包括 BingX、LBank、CoinW 和 ProBit Global 在内的 25 家平台发出了合规通知。这些平台因未根据 2002 年《防止洗钱法》(PMLA) 注册而被点名，其管理资产总额超过 90 亿美元，24 小时交易量高达 200 亿美元。

若这些公司继续忽视印度的反洗钱 (AML) 要求，将面临市场准入限制的风险。这是继此前针对币安等主要平台采取行动后，印度政府再次强化执法的具体表现。

以及 2023 年的 OKX 等平台，则已通过注册成功满足了监管要求。根据印度相关规定，虚拟数字资产服务提供商 (VDA SP) 必须向 FIU-IND 注册并履行报告与合规义务，无论其是否在印度设有实体存在。

对于不合规的平台，印度政府已要求其在国内禁止公众访问其应用程序和网站。截至目前，尽管多数被点名的交易所仍可访问，但监管机构警告称，如果交易所未能遵守规定，执法力度可能会进一步升级。

目前，超过 50 家加密货币交易所已在 FIU-IND 注册，其中包括币安、Coinbase 和 KuCoin，这些平台在满足相关要求后恢复运营。

此次打击行动展现了印度努力将数字资产纳入受监管金融框架的决心。印度财政部强调，包括非同质化代币 (NFT) 在内的加密产品目前仍不受具体监管，这对投资者构成了显著风险。此外，《消费者保护法》自 2023 年 3 月起被宣布适用于虚拟数字资产服务提供商，成为印度反洗钱战略的重要组成部分。

合规义务涵盖交易监控、可疑活动报告及五年记录保存等内容。这一系列措施体现了印度遏制非法资金流动和遵守金融行动特别工作组（FATF）准则等全球标准的承诺。

印度用户受到监管变化的影响显而易见，CoinDCX 和 WazirX 等国内交易所报告称，从不合规平台迁移的用户数量大幅增加。与此同时，合规交易所通过提供本地化服务、优化 KYC 流程和加强监管保障，加速了市场的本土化进程。

然而，由于印度对加密货币收益征收 30% 的统一税率外加 1% 的交易预扣税（TDS），部分用户转向离岸平台。当局对此发出警告，提醒用户注意未注册交易所可能带来的风险，例如资产冻结和追溯税负。

总体而言，印度政府对加密货币的监管立场依然谨慎且有条理。尽管尚未实施全面禁令，但法律框架仍在不断完善中，经济事务部也推迟了其拟议的加密货币咨询文件。印度储备银行（RBI）则保持保守态度，主张严格监管以降低数字资产相关风险。

随着监管环境的变化，印度的做法正在重塑全球加密货币生态系统。对合规性的重视推动了注册交易所之间的竞争，诸如币安和 Coinbase 等离岸参与者也积极投资于本地基础设施建设。然而，如何平衡创新与投资者保护，以及解决数据保留政策相关的隐私问题，仍是亟待解决的挑战。

当前的信息非常明确：任何希望参与印度加密货币市场的平台必须遵守 PMLA 要求，否则将被排除在全球增长最快的经济体之一之外。