AI代理：加密货币去中心化承诺的挑战与反击

数据和技术

盖蒂

自主人工智能代理在2025年成为加密货币领域最热门的话题，从实验性创新发展为一个价值135亿美元的市场。人工智能代理Truth Terminal说服马克·安德森捐赠5万美元，将$GOAT代币市值推高至12亿美元。目前，仅虚拟协议平台上就有超过11,000名代理执行交易和管理投资组合，几乎无需人工监督。

然而，这些AI代理尽管旨在提高去中心化金融的效率，却通常高度中心化。绝大多数依赖于OpenAI和Anthropic等公司的闭源模型，形成了中心化的垄断，拥有访问用户数据和交易流的特权。在一个以透明度为基础的行业中，AI代理既是加密货币领域最大的产品市场契合点，也是其最大的哲学矛盾。

问题不在于人工智能是否会重塑加密货币，而是它们已经在重塑。

黑匣子问题

安全研究人员指出，许多部署在区块链网络上的AI代理使用未经审计的智能合约，并且大多数通过中心化的AI服务进行决策。当代理执行10万美元的DeFi策略时，推理过程发生在OpenAI或谷歌的服务器内部，这些服务器如同黑匣子，无法检查或验证。

随着代理处理的交易量增加，控制底层AI模型的公司对交易模式、用户行为和市场动向的洞察能力也得到了前所未有的提升。即使区块链本身保持去中心化，智能层也可能成为瓶颈。正如一些观察人士警告的那样，构建代理市场的大型科技公司可能通过“围墙花园”获取巨额租金。

去中心化人工智能作为反叙事

一小部分项目正尝试以不同的方式构建AI代理，以透明度、开源模型和链上验证为核心设计原则。

卡瓦推出了全球最大的去中心化人工智能平台Kava，是这一方法的一次全面尝试。上个月，Kava AI扩展到BNB链时，其用户数量已突破10万，创下迄今为止区块链原生人工智能的最高采用率。

与大多数竞争对手不同，Kava使用开放权重模型DeepSeek R1，在美国的去中心化基础设施上运行其AI推理。当Kava AI代理执行跨链收益策略时，推理过程可在链上验证，而非隐藏在公司服务器中。

今年4月，Kava首席执行官Scott Stuart在香港Web3 HashKey节上直击核心问题：“你可以拥有世界上最去中心化的区块链，但如果为用户做决策的人工智能是一个由旧金山三家公司控制的黑匣子，那么你实际上并没有真正实现去中心化。你只是移动了瓶颈。这就是为什么我们选择在美国的基础设施上构建开放式权重模型。如果你认真对待Web3的核心价值，那么透明度是必不可少的。”

监管顺风有利于这种方法。随着《天才法案》（GENIUS Act）于2025年7月生效，以及《清晰法案》（CLARITY Act）在国会推进，美国政策正在构建奖励合规、透明基础设施的框架。机构评估哪些平台符合新兴合规标准时，在美国基础设施上部署具有可审计模型的AI项目将获得有利地位。

基础设施军备竞赛

卡瓦并不是唯一有这种想法的项目。比特张量（TAO）市值达40亿美元，它采用子网结构，在分散的网络中分配AI模型训练。Fetch.ai（场效应晶体管）和使成为（RNDR）专门为AI工作负载提供去中心化的计算资源。ai16z项目发布了ElizaOS——一个开源框架，目前支持1,100个合作伙伴的100,000多个代币。

同时，Virtuals Protocol已成为交易量最大的平台，表明市场目前更看重功能而非理念。其Luna AI代理因同时雇佣人类和人工智能员工而成为新闻头条，突破了自主经济活动的界限。

矛盾之处显而易见：如今中心化的AI代理表现更佳，而去中心化的替代方案则为了提高透明度和抗审查能力牺牲了部分性能。问题在于，“更佳”是否应该纯粹以执行速度来定义，还是维护Web3的核心价值也应得到同等重视。

能动的未来，由谁来主宰？

我们正在构建架构模式，用于管理未来十年可能管理数万亿美元的自主AI代理。如果这些代理通过中心化服务进行决策，那么加密货币的去中心化将在很大程度上变得表面化。区块链记录交易，但决定交易发生的情报则掌握在企业手中。

替代方案是去中心化AI，它拥有可验证的模型、分布式计算和链上推理，但构建难度更大，目前性能也较低。但它是唯一一个在智能层（而不仅仅是交易层）维护用户主权的架构。

随着监管框架的巩固和机构资本的配置，一些发展趋势将明确哪种方法占据主导地位。关注机构是否会要求除绩效指标之外的透明度和托管标准。观察AI代理如何应对下一次市场低迷，尤其是在市场波动来袭、自主代理管理数十亿美元资金的情况下，中心化AI模型会优先考虑企业利益还是用户成果？

AI代理代表着自浏览器钱包以来加密货币领域最引人注目的用户体验改进。但现在基础设施的选择——透明与不透明、去中心化与中心化——将决定这些代理是延续Web3的价值，还是悄悄地破坏它。这场竞赛已经拉开帷幕，而这一次，胜负将不再仅仅取决于速度。