澳大利亚拟加强加密货币ATM监管 AUSTRAC力争禁令以应对欺诈与洗钱风险

澳大利亚计划授权澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）限制或禁止高风险服务，以加强对加密货币ATM机的监管。

监管机构表示，随着加密货币ATM机数量的迅速增长，人们越来越担忧这些机器可能涉及的欺诈、洗钱及其他非法活动。

快速扩张引发监管担忧

澳大利亚的加密货币ATM机数量从2019年的约23台激增至目前的2000多台。调查显示，频繁使用这些ATM机的用户中，约85%的人曾遭遇诈骗或成为非法资金流动的中介。据AUSTRAC估计，这些机器每年处理的交易量约为15万笔，总价值达2.75亿美元。

目前，澳大利亚已成为全球第三大加密货币ATM市场，规模仅次于加拿大和美国。然而，监管机构特别关注老年用户的使用情况：50至70岁年龄段的用户占据了交易总额的近72%，这一群体更容易成为欺诈的目标。

新的监管措施即将出台

AUSTRAC此前已采取多项措施，包括将现金存款限额设定为3,250美元（约合5,000澳元）。此外，监管机构还强化了客户尽职调查要求，并强制在ATM机上张贴诈骗警告通知。

拟议中的立法将进一步扩大AUSTRAC的权力范围，使其能够针对所有类别的高风险产品和服务采取行动，而不仅限于个别运营商。AUSTRAC首席执行官Brendan Thomas指出，新权力将使监管机构能够更灵活地应对不断演变的风险，特别是在洗钱活动依然猖獗的地区。该法律甚至可能允许全面禁止特定的加密货币ATM服务。

此举表明，运营商需进一步加强合规性、风险管理及交易监控能力。尽管一些业内人士认为，现有的加密货币ATM机已经具备“了解你的客户”（KYC）程序，但禁令可能会对技术创新造成阻碍。对此，监管机构强调，其目标是打击犯罪行为，而非抑制技术发展。

澳大利亚的做法反映了国际趋势，越来越多的司法管辖区开始将现金到加密货币的通道作为重点监管目标。通过增强AUSTRAC的权威，政府希望降低诈骗风险，保护弱势用户，并维护金融体系的整体完整性。