阿联酋富豪涌入加密货币市场，传统财富管理机构遭遇转型挑战

随着越来越多的富裕投资者将目光转向数字资产，传统财富管理行业正面临前所未有的压力。迪拜、瑞士和新加坡等全球财富管理中心对加密货币的需求持续攀升。

根据瑞士软件公司 Avaloq 的最新研究报告，阿联酋高达 39% 的高净值 (HNW) 投资者已涉足数字资产领域，但仅有 20% 的人选择通过传统财富管理机构来管理这些资产——这一现象揭示了私人银行业在服务创新方面的显著不足。

新一代投资者推动加密货币需求增长

该研究基于 2025 年 2 月至 3 月期间对 3,851 名投资者和 456 名财富管理专业人士的调查数据，显示年轻一代富裕客户正在引领这一趋势。

Avaloq 的数据显示，63% 的阿联酋投资者已经更换或正在考虑更换财富管理机构，主要原因在于其关于数字资产的问题未得到足够重视。

Avaloq 中东和非洲地区负责人阿卡什·阿南德 (Akash Anand) 表示：“随着加密货币逐渐成为一种主流资产类别，私人银行客户经理需要更好地满足那些尚未被充分服务的客户需求。因此，传统财富管理公司正加速布局加密货币相关服务。”

传统金融机构为何落后于市场需求

尽管市场需求强劲，但大多数传统金融机构在转型过程中步伐缓慢。市场波动性、复杂的托管要求以及监管政策的不确定性，使得许多银行对全面接纳数字资产持谨慎态度。

根据 Avaloq 的报告，38% 的阿联酋投资者目前并未持有任何证券类资产。加密其中，36% 的受访者表示市场波动是主要障碍，其次是缺乏相关知识（占比 32%），以及对交易所安全性的不信任。

然而，这种市场脱节也为技术提供商带来了新的机遇。近年来，Avaloq 致力于为金融机构整合加密货币托管解决方案，并与 Fireblocks、BBVA 和苏黎世州立银行等合作伙伴共同推出安全的数字资产管理服务。

加密货币托管服务成竞争新焦点

Avaloq 的集成系统使财富管理机构能够同时管理传统投资组合和数字资产，满足了越来越多客户对“一站式”服务平台的需求。阿南德指出，当前已有众多银行和金融机构寻求利用 Avaloq 的加密货币托管技术定制自身系统或采用其预配置平台。

“各公司都在努力打造一个与现有电子银行系统无缝集成的一站式服务平台，”阿南德补充道，“这表明传统金融与加密货币之间的界限正在迅速模糊。”

市场反弹带动百万富翁人数激增

随着加密货币市场整体回暖，投资者兴趣显著提升。

比特币在 2025 年创下历史新高，进一步吸引了机构投资者的关注。根据 Henley & Partners 发布的《2025 年加密财富报告》，全球百万富翁人数已飙升至 241,700 人，较上一年增长了 40%。

比特币价格图表（来源：CoinMarketCap）

该报告将新加坡、香港、美国、瑞士和阿联酋列为全球数字资产投资者的首选目的地。

随着数字资产逐步摆脱早期的剧烈波动，其作为重要资产类别的地位日益凸显，私人银行无法再忽视这一趋势。“过去几年中，某些加密货币交易所发生的严重崩盘事件引发了广泛的信任危机，”阿南德表示，“我们的研究表明，银行和财富管理机构有机会通过提供完全整合且合规的托管服务来重建投资者信任。”