Kraken试水AI身份认证系统，能否有效抵御深度伪造欺诈？

加密货币交易所Kraken加入了Eightco的INFINITY身份验证平台试点项目，旨在应对监管合规性及人工智能驱动的欺诈挑战。

然而，该试点项目的持续时间以及评估标准尚未对外披露。

交易所面临日益复杂的合规要求

Kraken目前持有12项监管注册和许可证，其中包括在美国金融犯罪执法网络（FinCEN）和加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）注册的货币服务业务许可证。所有用户在平台上必须完成KYC（了解你的客户）验证，以确保符合反洗钱法规。

欧盟《资金转移条例》（Transfer of Funds Regulation）将于2024年12月30日全面生效，该条例将实施加密货币旅行规则，要求加密资产服务提供商在交易中包含发送方和接收方的信息。尽管Kraken的试点项目主要针对美国市场，但身份验证问题涉及多个司法管辖区，且各地区的要求存在差异。

此次试点正值2024年至2025年初几起备受关注的执法行动之后，加密货币平台正面临更为严格的监管审查。

人工智能赋能的欺诈瞄准身份验证环节

据区块链分析公司统计，2024年合成身份欺诈占加密货币交易所欺诈注册的比例达到28%。这些利用人工智能生成看似合法个人资料的欺诈行为，导致存入诈骗钱包的资金中有60%与人工智能技术相关。

深度伪造技术能够创建合成身份和声音，从而绕过传统的证件验证和生物识别检查，对现有的KYC流程构成了严峻挑战。

INFINITY被Eightco称为“信任层”，用于跨系统验证用户身份。该公司表示，该平台将身份验证嵌入应用程序内部，而非作为独立的验证点。

公告中未详细说明INFINITY如何实现抗人工智能攻击的技术细节。截至发稿时，Eightco尚未回应索取更多技术文档的请求。

据称，该平台的目标客户包括全球资产管理规模达35万亿美元的金融服务业，以及管理资产接近5000亿美元的加密货币基金。然而，这些行业对新型身份验证技术的采用通常需要数年时间。

资金支持与市场地位

Eightco的支持者包括比特矿世界基金会、Wedbush、Coinfund、FalconX、Kraken、Pantera、GSR和Brevan Howard。该公司在其数字资产国库中持有Worldcoin（WLD）。

SamAltcoin_eth在X平台上指出：“Worldcoin $WLD 被列为主要支持者”，并提及了该公司的投资者关系。

Eightco计划将其业务从金融服务扩展至游戏、电子商务、能源和医疗保健领域，但尚未公布具体的时间表或合作伙伴关系。

身份验证技术市场既包括Okta和Ping Identity等成熟企业，也涵盖iProov和Onfido等生物识别验证提供商。INFINITY能否从现有解决方案中脱颖而出，部分取决于试点项目的成果。

实施过程中仍存挑战

公告中未具体说明INFINITY集成的技术要求、企业采用的潜在成本，以及该系统如何与现有KYC基础设施互操作。Kraken拒绝就试点项目是否涉及所有用户或仅限部分账户发表评论。

身份验证系统的引入会增加运营成本。根据Kraken的公开声明，该公司已将超过25%的员工分配至合规相关职能部门。新增身份验证层意味着需要进一步的基础设施投资，但无法直接产生收入。

INFINITY在试点结束后是否会成为Kraken平台的标准配置，取决于用户体验影响、虚假优惠率以及抵御AI生成欺诈尝试的实际效果等因素。交易所尚未披露试点的成功或失败指标。