英国法院判决：中国退休人员成46亿英镑加密货币庞氏骗局受害者，主谋获刑11年

近日，英国南华克刑事法院判处中国公民钱志敏（又名张亚迪）11年零8个月监禁，罪名是策划了一起规模惊人的庞氏骗局。该案件涉及超过12.8万名中国投资者，诈骗金额高达46亿英镑（约合63亿美元），并查获了6.1万枚比特币（目前价值约50亿至60亿美元），成为英国历史上最大的加密货币查获案。

据法庭记录显示，钱某于2025年9月认罪，被控洗钱罪和持有非法获得的加密货币罪。法官萨莉-安·黑尔斯在判决中指出，钱某是“这起犯罪从头到尾的幕后主使”，其“纯粹的贪婪”推动了这场骗局的实施。

2014年至2017年间，钱某通过其公司蓝天格瑞，以高回报的加密货币挖矿和医疗科技项目为诱饵，吸引大量投资者。检方指控称，该计划骗取受害者约46亿英镑，其中相当一部分资金被转移到比特币市场。

调查发现，钱某在2017年逃离中国后，长期过着奢靡的生活，并躲避执法部门的追捕。她在伦敦汉普斯特德租下一栋月租金高达1.7万英镑的豪宅，并试图购买更多房产，这一行为引起了监管机构的注意。2020年，警方突袭了她的住所，查获了装有6.1万枚比特币的设备。2024年4月，钱某及其同伙、马来西亚籍男子林成鹤（Senghok Ling）被捕，后者因协助洗钱被判处四年零十一个月监禁。

伦敦警察厅网络犯罪部门负责人威尔·莱恩表示，此案是“英国历史上涉案金额最大的洗钱案”。许多受害者是退休人员，他们将毕生积蓄投入到这场以爱国主义为幌子的骗局中，最终血本无归。

受害者的证词显示，该骗局利用了人们对毛泽东女婿等人物的信任，这些人被错误地描绘成与毛泽东有关的支持者。

尽管钱某的被捕和判刑为受害者带来了希望，但追回资金仍然困难重重。英国政府可能将处理无人认领的款项，这引发了对投资者赔偿问题的担忧。法律专家指出，证明个人索赔将面临挑战，尤其是那些通过当地推广人员转移资金的人。

此外，查获的文件披露了钱某的宏伟计划，包括建立一家国际银行、收购一座瑞典城堡，甚至企图成为欧洲微型国家利伯兰的“女王”。

此案凸显了追踪非法加密货币活动的严峻挑战。尽管钱某使用虚假身份和国际旅行的行为暴露了跨境监管的漏洞，但当局仍对英中两国执法部门的合作表示赞赏。自骗局发生以来，比特币价格飙升，被查获的资产如今对监管机构而言可谓一笔意外之财，但受害者仍在努力应对这场利用信任和技术乐观情绪牟利的骗局所带来的后果。