印度加强加密货币监管：实时自拍与生物识别验证成新规

随着深度伪造技术的日益进步，印度正在收紧加密货币用户的安全规则。

在最近的更新1月8日，金融情报机构（FIU）发布公告称，传统的基于身份的验证已不再足够。

自1月12日起，印度的加密货币投资者将面临更加严格的审查。

FUI指南详情

用户不再只需上传身份证件，还需要证明自己身在现场且身份真实。

这包括实时自拍检查，用户必须执行眨眼等动作，以及生物特征验证。

加密货币交易所还需收集确切的位置信息，例如纬度和经度、IP 地址，并完成“一分钱一分货”的银行验证，以确认用户的身份和银行账户是否匹配。

WazirX创始人Nischal Shetty在发给AMBCrypto的电子邮件中对此评论道：

“像‘掉硬币法’、通过自拍进行身份验证等步骤，都是 WazirX 在客户注册流程中已经实施的步骤。”

通过将生物识别检查与位置跟踪相结合，当局正在创建一种极难伪造的数字痕迹。

为防止洗钱而采取的措施

然后，为了遵守《防止洗钱法》（PMLA），金融情报机构还引入了严格的三级合规制度。

在 2023 年第一套规则出台近三年后，这些更新有效地将加密货币交易所变成了受到严格监控的报告实体。

虽然用户的 PAN 卡仍然是必需的，但现在必须同时提供其他政府颁发的身份证件，例如 Aadhaar 卡、护照或选民证。

关键的新增功能是“实时自拍”要求，用户必须做出眨眼或转头等动作，以证明自己是真人而不是人工智能生成的深度伪造图像。

ZebPay 首席运营官 Raj Karkara 在同一封电子邮件中也表达了类似的观点，他补充道：

“在用户注册过程中采用活体检测和地理标记等措施，有助于加强用户验证，提高透明度，并确保各平台之间更高的问责制，使行业与不断变化的全球合规要求保持一致。”

ICO接下来将如何推进？

当局也加强了对首次代币发行（ICO）的审查，现在将其归类为高风险活动。

为确保清晰的审计追踪，该报告强调了“差旅规则”。

现在每一笔加密货币转账都必须包含发送方和接收方的详细信息，这使得跨境匿名变得更加困难。

该报告还强调了长期合规的重要性，并警告说，违规行为将受到严厉处罚。

同时，虚拟数字资产服务提供商 (VDASP) 必须对高风险客户进行持续的尽职调查，包括每六个月更新一次 KYC 信息。

他们还必须实时筛查用户是否符合国内和国际制裁名单。

最后，交易所必须将所有交易和身份记录保存至少五年。

此前，金融情报机构在上个财政年度处以 28 亿卢比的罚款，这表明政府有意打击数字逮捕骗局和哈瓦拉式加密货币交易。

还有什么？

此次更新的时间安排巧合经济事务秘书阿贾伊·塞思指出，随着其他主要司法管辖区软化对数字资产的立场，印度也必须重新调整其拖延已久的讨论文件。

他曾注意到，

“不止一两个司法管辖区改变了他们对加密货币的态度，包括其使用方式、接受程度以及他们认为加密资产的重要性所在。”

因此，印度通过实施一些全球最严格的入境和报告标准，试图在不等待难以捉摸的全球共识的情况下，确保自身边境安全。

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最后想说的话

• 通过强制要求进行实时自拍、地理标记和逐笔检查，当局正在堵上长期以来被深度伪造和匿名钱包利用的漏洞。
• 长期的成功取决于交易所如何安全地处理大量敏感用户数据。