报告：2025年中文洗钱网络将通过加密货币转移161亿美元非法资金

据区块链数据分析公司 Chainalysis 发布的最新报告显示，预计到 2025 年，以中文为母语的洗钱网络（CLMN）将通过加密货币交易转移约 161 亿美元的非法资金。这一数字约占当年非法加密货币生态系统总规模的五分之一，Chainalysis 估计其价值超过 820 亿美元。

这些犯罪网络主要通过 Telegram 等即时通讯平台上的各种渠道和聊天群组运作。洗钱者在这些平台上向潜在客户宣传服务，并通过大量现金照片及公开客户评价来证明其资金流动性和服务质量。

这些基于 Telegram 的渠道被称为“担保”平台，它们充当营销中心或非正式的第三方托管服务，连接商家与潜在客户。尽管这些平台并不直接控制底层交易，但却是促成非法交易的主要渠道。

Chainalysis 国家安全情报主管 Andrew Fierman 表示，除了洗钱之外，这些平台还涉及其他形式的犯罪活动，例如人口贩运以及出售东南亚诈骗中心使用的 Starlink 天线。潜在客户范围广泛，包括有组织犯罪集团和受制裁的国家行为体。

“我们观察到了各种各样的非法活动，从朝鲜资金流入和与朝鲜民主主义人民共和国相关的黑客攻击，到其他类型的犯罪行为。”菲尔曼在接受 CNBC 采访时说道。

朴茨茅斯大学犯罪学教授马克·巴顿（Mark Button）指出，基于 Telegram 的这类平台是全球范围内非法网络的常见媒介。他曾研究过印度和西非类似网络的情况。

报告称，中文洗钱网络通常采用六种主要技术进行洗钱操作，其中加密货币等数字资产因其隐秘性成为首选工具。

菲尔曼解释道，加密货币对犯罪分子具有吸引力的原因在于其流动性强、操作简便且相对匿名，尤其适合那些希望避免传统金融平台冻结资金的人士。此外，稳定币如 Tether 和 Circle 发行的 USDT 和 USDC，因其低波动性和维持特定资产（通常是法定货币，如美元）稳定价值的特点，被广泛用于降低交易成本。

“如果你参与非法活动，最不想看到的就是损失更多钱，”菲尔曼补充道。“你已经要为洗钱过程付费了……更不希望比特币市场突然暴跌，让你再损失 10% 的资金。”

Button 还提到，许多使用加密货币洗钱服务的有组织犯罪集团也会通过看似合法的企业转移资金。例如，赌场是经典的洗钱途径之一，犯罪集团常通过虚增收入数据来掩盖非法所得。

根据联合国毒品和犯罪问题办公室 2024 年发布的报告，自 2022 年以来，东南亚逐渐成为持牌和无牌赌场的聚集地，这些赌场往往与有组织犯罪有关联。

菲尔曼指出，虽然 Chainalysis 的研究聚焦于以普通话为主要沟通媒介的有组织犯罪网络，但许多交易也源自中国境外，特别是柬埔寨和缅甸等地。在这些地区，犯罪集团运营着精心设计的诈骗中心。

“中国在打击此类诈骗方面实际上做得很好，因为他们通常对有组织犯罪持零容忍态度，”巴顿表示。

周四，中国官方媒体新华社报道称，11 名缅甸诈骗团伙成员因“故意杀人、故意伤害、非法拘禁、欺诈和开设赌场”等罪名被执行死刑。

中国对洗钱实施严格法律，并自 2021 年起禁止加密货币交易，原因是该领域频繁被用于有组织犯罪。

然而，据 Button 称，由于法律较弱以及地方官员腐败，中国犯罪集团经常转移到东南亚的柬埔寨和缅甸等地区，在那里他们能够更加自由地活动。

尽管当局积极打击跨国犯罪集团，但由于其运作复杂性和跨境执法难度，执法工作仍然面临巨大挑战。

“这些都是规模庞大、资源雄厚的组织。这可不是几个罪犯在简陋公寓里搞出来的，”巴顿强调。

Chainalysis 预测，到 2025 年，这些中文洗钱网络每天洗钱金额将达到 4400 万美元。

尽管执法部门持续努力，但菲尔曼认为，许多此类网络很可能继续逃避抓捕。“这就是非法活动的本质。他们会不断演变，一旦一种手段被发现，就会转向另一种途径。”