伊朗加密货币交易所 Nobitex 背后的权力与隐秘：高官家族子弟如何塑造影子银行体系

作者：Gavin Finch，路透社驻伦敦调查记者 Allison Martell，路透社驻多伦多调查记者 Denise Ajiri 路透社驻纽约调查和数据记者 James Pearson，路透社驻伦敦调查记者；编译：Eric，Foresight News

伊朗新任最高领袖的亲信家族之子控制着该国最大的加密货币交易所，他们将其从一家初创企业转变为连通全球经济的渠道，既为被列入黑名单的国家机构服务，也为普通民众所用。

据路透社调查发现，自 Nobitex 由两兄弟以家族别名创立以来，该交易所已处理了数千万至数亿美元与受制裁团体相关的交易，其中包括伊朗中央银行及实力强大的伊斯兰革命卫队。

这两人是 Kharrazi 家族的成员，该家族是伊朗伊斯兰共和国最具影响力的家族之一。企业登记记录显示，该交易所创立之初，两兄弟使用的是该家族成员鲜少使用的姓氏。

该公司迅速嵌入伊朗经济体系。Nobitex 声称拥有 1100 万用户，超过伊朗总人口的 10%。由于被排除在国际银行体系之外，加之里亚尔大幅贬值和恶性通货膨胀，普通伊朗民众只能通过该交易所购买和持有加密货币。

这是 3 月 28 日，战争爆发一个月后，Nobitex 网站首页的屏幕截图。尽管政府在战争期间实施了网络封锁，该公司仍继续运营。

尽管伊朗面临西方全面经济制裁，但该交易所迄今未被美国及其盟友列入制裁名单。路透社未能找到任何迹象表明 Kharrazi 家族成员曾受到西方政府的制裁，也无法确定为何 Nobitex 得以避免其他伊朗主要经济实体所遭受的那类处罚。

路透社揭露 Nobitex 创始人的精英背景之际，正值伊朗、尤其是革命卫队处于关键节点。自最高领袖哈梅内伊于二月在美国和以色列对伊朗开战之初的一次空袭中身亡以来，革命卫队进一步巩固了其对伊朗经济和安全机构的控制。

这两兄弟是 Kharrazi 家族第三代成员，处于伊朗统治核心。Kharrazi 家族成员曾担任最高领袖顾问，并占据关键的政治、外交和宗教职位。该家族与伊朗伊斯兰共和国三位最高领袖均有姻亲关系：革命创始人 Ayatollah Ruhollah Khomeini、已故的哈梅内伊，以及哈梅内伊之子 Mojtaba。

Ali Kharrazi 与 Mohammad Kharrazi 两兄弟（使用家族姓氏 Aghamir）将 Nobitex 打造为该国占主导地位的加密货币交易平台。据估计，该交易所处理了伊朗约 70% 的加密货币交易。伊朗人使用别名并不罕见，但两兄弟似乎是其直系亲属中唯一刻意与显赫家世保持距离的人。

据路透社调查发现，Nobitex 既充当着连接全球加密货币市场的桥梁，也是一个平行金融体系中的核心节点，该体系被用于将资金转移至西方制裁范围之外。加密货币分析公司 Crystal Intelligence 对链上数据的分析及四位私人金融调查员的访谈显示，伊朗政府利用该交易所通过传统银行体系之外的路径向盟友输送资金。路透社还采访了九名曾在 Nobitex 工作或与之合作的伊朗人，其中六人表示他们知晓受西方制裁的国家资金曾流经该交易所。

Nobitex 在致路透社的电子邮件声明中否认与政府存在直接关联或向国家提供协助，并称任何流经该交易所的非法资金均未获得管理层批准或知情。该公司表示，两兄弟并未更改身份或使用替代身份。

该公司还表示，涉及国家实体的任何交易金额远低于调查人员向路透社提供的估计数字。

Nobitex 称：「Nobitex 是一家私营独立企业。它从未成为政府分支，与伊朗中央银行、伊斯兰革命卫队或任何其他政府机构从未存在任何关系、安排、协议或合同。」

伊朗政府未通过其驻纽约和日内瓦的联合国代表团回应置评请求。

一位特朗普政府官员在回应路透社关于调查发现的详细问题时写道：「在特朗普总统强有力的领导下，美国正以经济雷霆之势积极推进，动用一切可用工具对伊朗保持最大压力，系统性地削弱德黑兰创收、转移和汇回资金的能力。」该官员未提及 Nobitex。

据三家追踪 Nobitex 及其他交易所活动的区块链分析公司称，在整个战争期间，Nobitex 持续处理交易，即使在政府实施全国性互联网封锁和德黑兰大规模停电期间也是如此。

据 Crystal Intelligence 称，在此期间，Nobitex 处理了超过 1 亿美元的交易，约占其正常业务量的 20%。该公司已对伊朗加密货币资金流向进行了四年多的调查。

Crystal Intelligence 首席情报官 Nick Smart 表示：「Nobitex 的问题在于，由于平台上大量活动属于普通伊朗民众，很难将政权与使用该平台的民众区分开来。」

美国民主党参议员 Elizabeth Warren 表示，关于 Nobitex 的爆料令人担忧。

作为参议院银行委员会资深民主党成员的 Warren 在致路透社的声明中称：「这项最新报道是一盏警示红灯：对手正利用数字资产作为美国主导的全球金融体系的替代品。因为加密生态中的太多服务缺乏防止洗钱和规避制裁的基本管控措施，转移数十亿资金变得轻而易举。」

亲兄弟创始人 Nobitex 最初的董事会由 Ali 与 Mohammad 两兄弟以及 Amir Hosein Rad 组成。三人均毕业于德黑兰精英学府谢里夫理工大学，该校堪比麻省理工学院。

Rad 与两兄弟无亲属关系，他和 Ali 是公司的公开代表，Rad 担任首席执行官，Mohammad 则是区块链技术专家。

这是 Nobitex 网站的一张屏幕截图，图中人物是来自 Kharrazi 家族的 Seyed Mohammad Ali Aghamir Mohammad Ali，人称 Ali，他是 Nobitex 的公众人物之一。图中他正在讲解如何保障加密货币安全。

据路透社采访的七名前员工和业内人士称，在公司内部，两兄弟甚至对最亲近的人隐瞒了 Kharrazi 这个姓氏。其中一些消息源表示，他们从大学时代就认识这两兄弟。当时如此，现在亦然，他们从未使用 Kharrazi 这个姓氏。

路透社无法确定两兄弟为何选择持续隐瞒自己的出身。

Nobitex 未回应关于两兄弟与 Kharrazi 家族关系的提问，在其回复中也未提及该家族姓氏。不过，一封兄长 Ali 署名的简短邮件来自一个包含 Kharrazi 姓氏的电子邮件地址。

Nobitex 称：「他们来自 Aghamir Mohammad Ali 家族，并在日常生活中使用该姓名。」

来自 Kharrazi 家族的弟弟 Seyed Mohammad Aghamir Mohammad Ali 出现在 Nobitex 2021 年度报告中。他被称为 Mohammad，是该公司的区块链专家。

另一位 Nobitex 前员工表示：「我对政权的批评相当公开，我的同事们也是如此。」发现两兄弟的姓氏后，他表示，到「我感到害怕，我发表了很多针对该政权和宗教的仇恨言论。」

照片右侧的 Mehdi Kharrazi 是一位商人。他的儿子 Mohsen（照片左侧）是伊朗专家会议的成员。Mohsen Kharrazi 是 Nobitex 创始人的祖父。标题写道：「Hajj Seyed Mehdi Kharrazi 成功的秘诀：听取长辈的建议！」

他们的祖父是一位宗教学者和阿亚图拉（一种对高级什叶派神职人员个尊称），曾教导伊朗新任最高领袖哈梅内伊。此人后来加入负责遴选伊朗最高领袖专家会议（Assembly of Experts）。Mojtaba 在其父哈梅内伊遇刺后继任。

2016 年 8 月 13 日截取的 Bagher Kharrazi 个人网站截图列出了他的成就。这位 Nobitex 创始人的父亲也曾在 2013 年竞选伊朗总统。

记者 Fariborz Kalantari 表示，在伊朗的神职体制中存在「核心圈子和外围圈子」。他因报道伊朗腐败问题于 2021 年被判处监禁和 74 下鞭刑，现居国外。谈及 Kharrazi 家族，他表示：「这些人是哈梅内伊内核心圈子的成员。」

Kalantari 表示，其他人，尤其是与革命有关的人，早在 1979 年前就养成了使用别名的习惯，当时许多反沙阿活动人士与被关押的反对君主制的游击队员一同入狱。

Nobitex 在声明中表示，两兄弟「及其父亲从未担任任何政府或军事职务」。该声明未提及他们父亲的名字。

尽管出身显赫，据四位认识他们的人称，两兄弟在学生和年轻创业者时期生活简朴。其中一人表示，Mohammad 购买第一辆车时，选择的是伊朗最便宜的车型之一的 SAIPA Pride。

兄长 Ali 的全名为 Seyed Mohammad Ali Aghamir Mohammad Ali，弟弟 Mohammad 全名为 Seyed Mohammad Aghamir Mohammad Ali。朋友们曾取笑他们冗长且不寻常的名字，但据一位在工作之外认识他们的人称，两兄弟从未对此作出解释。

关于他们身份的传闻于 2024 年开始流传，当时一家中文博客报道称，两兄弟的父亲通过其子 Mohammad（使用 Aghamir 姓氏）成为该加密货币交易所的主要股东。

当 Seyed Mohammad Ali Aghamir Mohammad Ali 于 2017 年注册 Nobitex 域名时，他使用了一个包含 Kharrazi 姓氏的电子邮件地址。该地址也被用于注册一个由其父亲担任主席的宗教慈善机构的网站。企业备案文件显示，兄长 Ali 被列为该慈善机构的副主席。路透社收到的来自 Ali 的消息也是通过这个邮箱发送的。

同一家慈善机构的公开登记公告显示，创始人的父亲曾在同一国民身份号码下使用两个不同的姓氏。在大多数记录中，他使用 Kharrazi。但在至少一份 2011 年的记录中，他使用了 Aghamir，这与他后来创立 Nobitex 的儿子们使用的姓氏相同。

路透社通过伊朗企业、政府和银行记录追踪了 Nobitex 与 Kharrazi 家族的关联。人工智能工具被用于提取 Nobitex 董事会成员的姓名和身份号码，并绘制其关系图谱。经过与国民身份号码交叉核对的泄露数据库确认了这三人的父子关系。

家族其他成员，包括两兄弟的姑姑、叔叔和堂兄弟姐妹，在公开场合均使用 Kharrazi 姓氏。两兄弟的祖父偶尔也使用 Aghamir 这个名字。

模糊的「地址」 Nobitex 曾公开宣称其目标是让伊朗人能够在「制裁的阴影下」投资加密货币，并就如何最好地避免其交易被西方政府监控或拦截向客户提供建议。

Nobitex 曾与全球加密货币领域的一些巨头开展业务。路透社曾于 2022 年报道，全球最大加密货币交易所币安为 Nobitex 转移了 78 亿美元，规避美国对伊朗的制裁。币安创始人赵长鹏于 2024 年因违反美国反洗钱法被判入狱，并于 2025 年获特朗普总统赦免。

币安未回应关于其如何防止受制裁的伊朗实体进入该交易所的问题。

为掩盖踪迹，Nobitex 会更换其用于资金转移的钱包地址。据年轻的 Kharrazi 兄弟在 Nobitex 2021 年度报告中写道，由于「与国际制裁相关的限制日益增多」，该公司还开发了加密工具以进一步混淆相关钱包之间的关联。此外，Nobitex 建议客户使用多个钱包地址进行交易，以增加西方调查人员追踪的难度。

Nobitex 的创始人虽拥有精英人脉，但据前员工称，从一开始，该公司就不得不在伊朗各强大国家机构相互竞争的需求之间周旋。

伊朗中央银行曾多次禁止包括 Nobitex 在内的交易所接入国内银行系统。

据三名前员工称，Nobitex 于 2018 年开业后不久，伊斯兰革命卫队便到访了该公司位于德黑兰的办公室，并向时任首席执行官拉德问话。两人称，几年后，革命卫队再次突击搜查，逮捕了 Rad，没收了员工笔记本电脑，并封查了办公室。其中两位员工表示，目前没有任何迹象表明 Rad 曾被起诉。

这是 Nobitex 联合创始人之一 Amir Hosein Rad 的屏幕截图，出自 2025 年 6 月 21 日发布的一段视频。他曾多次受到伊朗伊斯兰革命卫队的讯问。

关于革命卫队多次到访的原因，办公室里流传着各种解释。其中一人称，这是对 Nobitex 拒绝处理与受制裁石油销售相关的革命卫队资金的报复。另两人称，一家心怀嫉妒的竞争对手曾虚假举报 Nobitex 欺诈用户。

在 2025 年 12 月接受一名伊朗播客主持人采访时，Rad 表示 2021 年对他的逮捕涉及一场关于 Nobitex 与另一家存在可疑商业行为的公司的关系的误解。Rad 未透露那家公司的名称，他将那次逮捕描述为在伊朗创业的副作用之一：「我认为很少有伊朗企业家没有经历过类似的事情。」

路透社采访的六名前员工表示，他们知晓 Nobitex 被伊朗政府及其安全机构用于规避严格的西方金融制裁。Nobitex 则否认与任何政府机构达成过任何协议，而路透社采访的员工中也无人知晓存在此类协议。

Nobitex 表示：「我们面临伊朗政府的诸多运营限制，包括突击搜查办公室、域名封锁和银行网关关闭。这些行为与我们在接受任何形式的政府支持的说法完全矛盾。」

Nobitex 官方推特账号的截图显示，伊朗通信和信息技术部长于 2018 年访问了 Nobitex 公司。该公司于同年成立。

尽管面临压力，Nobitex 依然蓬勃发展，Kharrazi 兄弟的财富也随之增长。

据五名前员工称，该公司于 2021 年迁至一间豪华新办公室，内设休闲区，员工可在此玩电子游戏、观看电影或欣赏厄尔布尔士山脉的全景。他们的描述与该公司在 LinkedIn 上发布的照片一致。女员工无需佩戴头巾，办公室在宗教节日也照常开放。

一个与 Mohammad 国民身份号码相关联的家庭住址位于德黑兰最富裕的社区之一。

截至 2022 年底，该交易所表示已拥有 430 万用户和 268 名员工。将伊朗人排除在全球金融体系之外的制裁反而助推了 Nobitex 对其伊朗客户的吸引力。本质上，伊朗人无法在币安等交易所合法开户，但可以在 Nobitex 开户，而 Nobitex 让他们得以进入受到不完整的国际监管的全球化加密货币市场。

2022 年，一名年轻女子 Mahsa Amini 因涉嫌违反头巾法，在被警方拘留期间死亡。由此引发的全国性抗议后，公司氛围有所变化。

一位前员工称：「大楼的安保和道德警察开始检查女员工的头巾，并威胁要封查办公室。」

据两位前员工称，此后办公室着装规定执行变得更加严格。

一位经常到访 Nobitex 办公室并熟悉创始人的人士表示：「管理层对头巾和安全规定变得更加严格。在那之前，这家公司看起来就像一家科技初创企业。」

据三位前员工称，在与 Nobitex 一名主要投资人 Mohammad Bagher Nahvi 关联的一家公司因向俄罗斯供应无人机而受到美国制裁后，员工们对雇主与政府关系的担忧加深。

美国财政部于 2022 年 9 月表示，Safiran Airport Services 负责协调「伊朗与俄罗斯之间的航班，包括与运输伊朗无人机、人员和相关设备有关的航班」。Safiran 是一家私营公司，其副主席 Nahvi 是 Nobitex 的前任董事长，也是该交易所最早和最大的投资人之一。

在 2022 年的宣传手册中，Ali Kharrazi 形容 Nahvi 是「在第一次会议中就积极参与」的热心投资人。Nahvi 未回应路透社关于其在 Nobitex 角色的置评请求。

在 2025 年，名为 Predatory Sparrow 的黑客组织对 Nobitex 发动攻击，价值约 9000 万美元的加密货币被转移到无法访问的钱包中，这些钱包的名称带有亵渎性的反伊朗伊斯兰革命卫队字样。该公司及其股东（包括两兄弟）直接赔偿了被盗资金的客户，Nobitex 的雄厚财力由此可见一斑。

据一位曾参与制定美国对伊朗制裁政策的前美国财政部高级官员称，伊斯兰革命卫队涉足伊朗经济的每一个重要方面，必然会对 Nobitex 这样对经济至关重要的公司产生浓厚兴趣。

曾于 2017 年至 2025 年在美国财政部工作、曾任外国资产控制办公室副主任的 Miad Maleki 表示：「一旦一家企业开始盈利，你就会看到政府介入并分一杯羹。在伊朗，你不可能拥有一家成功的企业而不受政权控制。」他现在是保卫民主基金会（Foundation for Defense of Democracies）的高级研究员。

挪用公款犯人的投诉 Nobitex 如何融入伊朗规避制裁体系的证据，通过一个意想不到的渠道浮出水面：Babak Zanjani，一位因欺诈罪被定罪的伊朗亿万富翁。

Zanjani 长期以来一直是伊朗制裁规避网络的关键人物。他于 2016 年被伊朗当局以挪用公款罪判处死刑，后于 2024 年改判。但 Zanjani 仍与伊朗中央银行陷入公开纠纷，后者指控他未能归还被挪用的数十亿资金。

在 2024 年 12 月对中央银行的一番猛烈抨击中，Zanjani 在社交媒体上公布了钱包地址，使外部加密货币分析师得以揭开一个复杂的制裁规避计划，而 Nobitex 正处于该计划的核心。

伊朗亿万富翁巴 Babak Zanjani 因欺诈罪被定罪，他在社交媒体上发帖批评伊朗中央银行。此前，网上流传的文件披露了加密钱包信息，分析人士据此发现了一个以 Nobitex 为关键渠道的规避制裁计划。

据 Crystal Intelligence 公司的 Smart 和另一位加密货币分析师称，该计划的一部分涉及将至少 2000 万美元受制裁的中央银行资金转移至由 Nobitex 控制的钱包地址。

Zanjani 未回应置评请求。

据区块链分析公司 Elliptic 称，这些交易仅是伊朗中央银行控制的一个更大钱包网络的一部分，该网络在 2024 年 11 月至 2025 年 6 月期间购买了超过 5 亿美元的加密货币。

Elliptic 表示，其中约 3.47 亿美元由美国制裁的伊朗中央银行在 2025 年上半年汇入 Nobitex。

经过一系列交易后，将资金通过 Nobitex 转移可以起到模糊资金来源的作用。

Nobitex 表示，任何据称流经该交易所的非法资金仅占「总交易量的极小比例」，且是在公司不知情的情况下发生的。

该公司表示：「一旦发现可疑或违规行为，Nobitex 的处理态度是坚决的，包括永久关闭账户。」该声明未对「违规行为」作出定义。

Babak Zanjani 分享了一封信件。这封日期为 2025 年 4 月 30 日的信件由一家银行的经理写给伊朗中央银行的一名官员，详细记录了一笔加密货币交易。信中提供了一个钱包地址，该地址帮助分析人员揭露了一起涉及 Nobitex 的规避制裁计划。

对 Nobitex 非法交易总额的估算差异很大。这些数据主要来源于包括以色列和美国在内的各国政府识别并制裁的钱包地址。

Elliptic 已识别出约 3.66 亿美元流经该交易所。Chainalysis 给出的数字接近 6800 万美元；Crystal Intelligence 估计来自受制裁钱包的直接转账为 2200 万美元。即使是最高的估算值，也仅占 Nobitex 处理的 110 亿美元加密货币总额的 3%。

所有公司均提醒称，真实数字可能远高于此。

在伊朗的盟友中，至少有两家公司发现 Nobitex 涉及与也门胡塞武装相关账户的交易。胡塞媒体机构未回应关于涉及 Nobitex 交易的置评请求。

美国和以色列政府制裁已列出数十个与伊朗中央银行和伊斯兰革命卫队相关的加密货币钱包。Crystal Intelligence 和其他私人调查人员追踪了这些钱包如何通过 Nobitex 转移资金，并与路透社分享了他们的结论和方法论。

伊朗受制裁实体还使用其他方式转移资金，例如非正规的哈瓦拉资金转移系统和复杂的离岸银行网络。4 月 28 日，美国发布了针对其所说的伊朗「影子银行体系」的新制裁措施。Nobitex 未被列入其中。

但 Nobitex 在伊朗金融体系中的关键角色在今年与以色列和美国的战争中被充分暴露。

自 2 月 28 日以来，由于政府为压制异议而实施的网络封锁，大多数普通伊朗民众无法上网。然而 Nobitex 仍在继续运营。Nobitex 未回应关于其如何在封锁期间保持互联网接入的问题。

互联网监测公司 Netblocks 称，在此期间，仅有「国家批准的白名单」上的人（占总人口的 1% 至 2%