周二发布的一份年度执法报告显示，北美各地的州证券监管机构正在努力应对前所未有的技术驱动的投资欺诈浪潮，2023年对数字资产和社交媒体诈骗的调查达到了创纪录的水平。

加密货币、社交媒体骗局推动美国证券调查创纪录

北美证券管理协会(美国国家航空航天局)2024年执法报告显示，州监管机构去年进行了8768项积极调查，数字资产和基于互联网的欺诈成为散户投资者面临的主要威胁。

监管机构启动了343个新项目对加密货币相关计划的调查不包括质押 质押 质押被定义为在加密货币钱包中持有资金以支持区块链网络运营的过程。特别是，质押代表了为获得一定数量的加密货币以获得奖励而进行的投标。然而，在大多数情况下，这一过程依赖于用户通过个人加密钱包参与区块链相关活动。质押的概念也与权益证明（PoS）密切相关。PoS是一种共识算法，区块链网络旨在实现 质押被定义为在加密货币钱包中持有资金以支持区块链网络运营的过程。特别是，质押代表了为获得一定数量的加密货币以获得奖励而进行的投标。然而，在大多数情况下，这一过程依赖于用户通过个人加密钱包参与区块链相关活动。质押的概念也与权益证明（PoS）密切相关。PoS是一种共识算法，区块链网络旨在实现 阅读本条款另有144起案件专门针对加密货币质押操作。社交媒体驱动的投资欺诈案件新增205起，较2022年大幅增加。

“欺诈者经常利用创新和技术带来的嗡嗡声来利用投资者，”说Leslie Van Buskirk，美国国家航空航天局总裁兼威斯康星州金融机构部证券司司长。“再加上技术和社交媒体将我们联系在一起的多种方式，坏人就会发现重大机会，试图欺骗投资者。”

执法行动导致超过3.33亿美元的罚款和归还令。法院判处461年监禁和227年缓刑。

该报告详细介绍了对持牌证券专业人士的广泛监督：

类别	新调查	执法行动
投资顾问公司	404	113
经纪交易商	204	103
代理人	184	42
IA代表	190	142

监管机构还对不当行为采取了果断行动，吊销了52个许可证，并禁止86名个人和公司进入该行业.

英国FCA最近也采取了对不受监管的加密货币公司采取更果断的行动在10个月的时间里，监管机构发布了1000多个警告，并从流行的在线商店中删除了48个潜在危险的应用程序。

老年人金融剥削呈上升趋势

针对老年投资者的目标已经达到了令人担忧的水平，2023年，州监管机构收到了3481起针对老年人的不当行为投诉。这些调查导致131起执法行动，涉及近3000名老年受害者。

最令人担忧的发展是从传统的投资欺诈转向基于技术的计划，互联网诈骗和数字资产成为高级投资者面临的两大威胁。

《美国国家航空航天局保护弱势成年人免受金融剥削示范法案》现已被美国43个州和地区采纳，其重要性日益凸显。涉嫌剥削的报告从2017年的500起急剧增加到2023年的4291起，导致约1100起调查。

我们刚刚发布了2024年执法报告，该报告显示，与技术和数字资产相关的调查急剧增加，公众举报和投资者投诉也大幅增加。细节：https://t.co/TvMec4sZNU pic.twitter.com/mvlGHOmTrn

--美国国家航空航天局（@NASAA） 2024年10月22日

人工智能成为投资欺诈的新领域

2023年一个令人不安的新趋势是，据称由人工智能驱动的欺诈性投资计划的兴起。骗子们正在利用人工智能的繁荣来创建复杂的欺骗计划，他们经常冒充公众人物来为他们的行动提供可信度。

美国国家航空航天局执法部门委员会联合主席、阿拉巴马州证券总监Amanda Senn表示：“这份报告反映了美国国家航空宇航局成员长期以来对制止投资骗局和为受害者伸张正义的承诺。”。

在一个值得注意的案例中，五个州的监管机构对一项名为“华尔街鲨鱼”和“Hedge4.ai”的行动采取了行动，该行动谎称使用人工智能模型进行加密货币价格预测，并欺诈性地暗示了埃隆·马斯克的支持。

该计划承诺通过其“TruthGPT Coin”获得高达初始投资10000倍的回报

该报告还强调了州和联邦当局之间加强合作，美国证券交易委员会和美国金融业监管局将608起案件移交给州监管机构，比上一年增加了40%。