Messari解析：DeFAI的概念及其主要参与者

作者：Sam Ruskin，Messari研究分析师；编译：0xjs@金色财经

多年来，去中心化金融（DeFi）已经为区块链网络吸引了数百万个独特的地址。然而，当前面临的问题包括跨链碎片化、流动性问题以及新用户增长缓慢等，这些问题给DeFi应用的发展带来了挑战。但这一现状可能仅需通过引入一个新字母和前端的改进就能得到改善。

DeFAI (DeFi x AI) 旨在通过整合人工智能技术来简化操作流程并提高用户体验，以此应对上述难题。此领域运用了自然语言界面、自主智能体及数据聚合等多种AI工具，使得链上的交互体验更加流畅且直观。比如，用户不再需要手动浏览去中心化应用程序(dApps)，而是可以直接发出指令，如“将3个以太币兑换成USDC”、“将资产转移至另一条链上”，或是“帮我编写一份新的ETH-USDC流动性池智能合约”。这些请求背后的复杂性由AI处理，包括寻找合适的智能合约、最小化交易费用以及确保交易安全执行。

谁是DeFAI领域的关键玩家？

Griffain

Griffain 提供个人定制与预设的“特别智能体”，用于实施基于AI的代币互换、获取代币分析报告以及管理流动性供应。用户能够为其智能体设定钱包，并按照人类指令自动执行任务。该平台依托于Solana网络开发而成，利用其高速度与低延迟特性支持快速响应。最近，Griffain发布了AI Agent Playground，作为测试与优化策略的空间。目前访问Griffain采取邀请制，加入者需持有早期通行证并向项目方支付2 SOL。

HeyAnon

HeyAnon 提供了一种基于自然语言处理技术的交易解决方案，同时支持通过LayerZero协议实现跨链代币迁移，并与Aave等借贷质押平台相连通。它允许根据价格变动、gas费用或定时计划触发自动化流程，并借助多DEX聚合器（例如Jupiter）优化代币交换过程。此外，HeyAnon还能够从GitHub、Twitter等多个信息源收集数据，从而提供实用建议并简化DeFi活动。该项目基于Sonic EVM（原名Fantom），同样享有高吞吐量和低延迟的好处。据官方消息，HeyAnon将于本月底推出公开测试版本。

Neur

Neur 定位自己为Solana生态系统内领先的AI助手。Neur的功能涵盖专为DeFi和NFT设计的自然语言理解能力、针对复杂数字货币操作的支持、实时资产管理视图以及直接接入Jupiter、Magic Eden等知名Solana项目的接口。Neur采用Claude 3.5-Sonnet和GPT-4作为其核心技术。用户普遍对其简洁友好的界面表示赞赏。如同Griffain一样，Neur也实行封闭式会员制度，申请加入需缴纳1 SOL。

随着DeFAI不断进步，我们需要注意些什么？

鉴于市场上涌现出众多新兴项目，在选择时应优先考虑那些已拥有实际可用产品和服务的企业。现阶段各方案之间的差异化尚不明显，整个AI辅助金融服务领域竞争异常激烈。因此，建议关注那些具备强大技术支持并且能够迅速兑现承诺的项目。