韩国金融情报局向Upbit发出暂停运营通知，指控其违反KYC与AML规定

韩国金融情报局（FIU）已向该国最大的加密货币交易所Upbit发出暂停运营的通知，理由是后者违反了了解你的客户（KYC）和反洗钱（AML）的规定。

据币币情报道，Upbit必须在1月20日前对此事做出回应。而有关潜在制裁措施的最终决定预计将在1月21日公布。此前，在1月9日时，当地媒体Maeil Business曾报道过金融情报中心警告Upbit可能面临长达六个月的停业处罚的消息。

虽然暂停运营将阻止新用户的加入，但现有用户仍可以继续进行交易活动。

FIU对Upbit的调查或导致巨额罚款

监管机构发现Upbit存在大量KYC违规行为，这可能导致总额达358亿韩元（约24,559,243美元）的罚款。此外，除了KYC问题外，金融情报机构还在审查该平台是否与未注册的海外加密货币公司有过交易往来，而这并不符合韩国现行的金融法规要求。

据称，Upbit未能正确执行KYC程序的案例约为700,000起。根据《特定金融交易信息法》，每项违规都可能被处以最高1亿韩元（约71,500美元）的罚金。

Upbit方面表示将积极识别未注册的外国实体，但强调没有故意违法的行为。

另外，自2024年10月以来，交易所的许可证续期已被暂时搁置。韩国当局指出，在就许可证作出最终裁决前，他们需要更多时间来调查一些涉嫌违反KYC规定的案件。如果暂停通过，将使得许可证续期过程变得更加复杂，并给交易所带来不确定性。

与虚拟银行的关系引起关注

去年，金融服务委员会（FSC）宣布将对Upbit在国内市场的主导地位展开调查。目前，该交易所处理着全国约70%的数字资产交易量。FSC主席金炳焕确认了这一调查行动，并敦促相关部门确保交易所遵守公平竞争的原则。

调查范围进一步扩大到了Upbit与韩国首个互联网银行K Bank之间的关系上。立法者李康一透露，在K Bank持有的22万亿韩元中，有4万亿韩元属于Upbit存款，占比接近20%。李警告说，任何针对Upbit的运营干扰都有可能引发K Bank的挤兑危机。

对于这些担忧，金炳焕指出，负责监管加密货币市场的虚拟资产委员会将彻底审查Upbit的市场地位及其与K Bank的合作情况。

李还批评了K Bank为Upbit客户提供不可持续的2.1%利率的做法，认为两者之间密切的资金联系违背了韩国关于金融与实业分离的基本原则。

FSC计划加强加密货币监管框架

另一方面，作为韩国最高金融监管机构的FSC已经开始讨论下一步如何完善现有的加密货币监管体系。据报道，新的相关法律预计将于2025年下半年出台。

最近一次会议中，FSC成员们讨论了即将推出的法案的重点领域。副主席金素英提到了全球范围内对加密货币行业更加严格的监管趋势，并强调了保护投资者权益及解决现存监管空白的重要性。

继2022年制定初步框架并于去年7月实施后，韩国当前的加密货币监管政策主要目标在于保障投资者安全。其中一项重要规定是要求交易所将其至少80%的用户加密货币存储于独立冷钱包内，以此降低资产管理不当所带来的风险。