弗兰克创始人查理·贾维斯因涉嫌1.75亿美元欺诈案面临法律裁决

曼哈顿联邦陪审团即将裁定弗兰克（Frank）创始人查理·贾维斯（Charlie Javice）的命运，她可能因欺诈和阴谋罪面临最高30年的监禁。

摩根大通指控现年32岁的查理·贾维斯及其50岁的高级主管弗兰克·奥利弗·阿马尔（Oliver Amar）伪造数据，以欺骗银行以1.75亿美元的价格收购其公司网站。这一案件引发了广泛关注。

摩根大通称Javice声称拥有超过400万用户

根据摩根大通的指控，Javice在2021年7月的一次会议中表示，Frank网站已吸引了4,265,085名用户，这些用户或至少申请了免费联邦学生援助申请（FAFSA）。她还声称，这些用户提供了姓名、电子邮件和电话号码等信息，部分人甚至提交了包括社会保险号、地址和收入详情在内的更多个人数据。

然而，当摩根大通要求核实这些数据时，Javice以隐私和服务条款限制为由拒绝提供平台访问权限，并保证一旦交易完成，所有数据将移交给银行。

在接下来的两次会议中，Javice继续坚称四百万用户的数据是真实的。尽管如此，摩根大通仍坚持验证网站用户数量的真实性。最终，双方达成妥协协议：Javice将发送包含所有425万用户数据的电子表格，交由第三方营销公司进行审查和确认。

然而，据检察官透露，Javice和Amar雇佣了一家外部公司生成了一个包含4,265,085行数据的电子表格，用以模拟实际用户的统计特征。事实上，Frank网站仅有293,000名用户，其中大多数从未提交FAFSA。Javice被控制造虚假数据以营造出庞大的用户群假象。

在意识到数据被伪造之前，摩根大通已经支付了1.75亿美元完成了对Frank的收购。事后，Javice和Amar提供的所谓“用户数据”被指控是从公开市场以10万美元购买的。

当摩根大通团队尝试测试这些数据时，他们发现大部分电子邮件地址无效或无法使用。一位前员工证实，超过30%的电子邮件无效，而收到邮件的人中只有1%点击打开。

此外，在2021年初的一次Slack团队会议中，有公司员工质疑平台上是否真的拥有超过425万用户。一名员工甚至开玩笑说：“这些看起来像是查理的数字。”另一名员工回应道：“查理可是寻找魔术数字的国王，哈哈。”

Javice辩护团队：摩根大通更看重她的能力而非数据

摩根大通在支付1.75亿美元收购Frank后，仅获得了10名新学生客户。随后，该金融平台于2022年12月起诉Javice和Amar，并于次月切断了与两人的联系，同时裁定停止运营Frank网站。

2023年4月，美国检察官办公室正式宣布对Javice提起刑事诉讼，同一天，美国证券交易委员会也对其提起了民事诉讼，指控她涉及银行和证券欺诈。

截至目前，Javice的法律团队提出了多项辩护理由。他们声称，摩根大通更关注将Javice招入麾下，而非网站的实际数据。他们指出，摩根大通任命Javice为学生解决方案部门的董事总经理，认为她具有巨大潜力，并强调她在28岁时便入选福布斯“30位30岁以下精英”名单。

辩护律师何塞·贝兹（Jose Baez）甚至表示，摩根大通对Javice的谈判条件已非常优厚，“他们得到了什么”。此外，Javice的团队补充称，她无意欺骗银行，因为在销售谈判开始前，她曾明确表示该网站已帮助了30万名学生及其家庭。

律师克里斯汀·尼尔森（Kristen Nelson）进一步辩称，摩根大通误解了Javice关于400万用户数据的陈述。她解释称，Javice所指的其实是Google Analytics上的网站流量数据，而425万只是一个指标数字。阿波罗全球管理公司首席执行官马克·罗恩（Marc Rowan）也为Javice作证，称“用户”、“客户”和“访客”等词汇在商业语境中常被互换使用，从而导致误解。

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